30万元转账被按下“暂停键”，中信银行南京分行精准拦截涉诈资金

  近日，中信银行南京分行凭借高度的警惕性和专业的反诈能力，成功阻断一起利用银行账户转移涉诈资金的案件，精准拦截涉诈资金30万元，协助公安机关及时阻断犯罪分子“跑分洗钱”的违法活动。

异常账户触发警觉

10月23日中午12时许，一名中年陈姓女士持异地开立的银行卡，来到中信银行南京分行辖内江北新区六合支行，要求转账30万元至其他行同名账户。柜员查询发现，该账户已被行内“哨兵”智能反赌反诈系统标记为异常，并已降低非柜面交易限额。进一步查询流水后，柜员敏锐地察觉到，陈女士账户呈现“异地新开卡+单日大额资金快进快出”等典型涉诈账户特征。

警银联动快速处置

发现异常后，支行立即启动涉诈账户应急处置流程，并向六合区反诈中心报告。期间，陈女士以“生意繁忙、须尽快返回”为由反复催促施压。为争取处置时间，工作人员一边与反诈中心及上级行沟通，一边安排大堂经理、安保人员密切观察其动向。面对资金来源询问，陈女士眼神飘忽、言辞闪烁，称30万元为“售车款”并出示交易凭证。工作人员要求其补充《车辆买卖合同》并深入访谈，很快发现多处疑点：陈女士称售车由丈夫处理、本人未参与，但合同上却有她的指纹和签名；她对名下车辆品牌、型号一无所知；资金由异地交易对手转入后随即转出，且对方手机号非实名，疑似电诈“工具人”。

随后，警方根据反诈中心指令火速抵达现场，与陈女士交易对手电话核实，发现双方对资金背景表述不一致。经核对，陈女士名下无车辆登记信息，且面对民警询问拒不回答，民警将其带回警局作进一步调查。目前，案件正在进一步侦办中。

下一步，中信银行南京分行将进一步履行金融机构社会责任，持续加大反诈工作力度，强化警银合作，坚持送金融知识进社区、进校园、进商圈、进企业，为维护金融安全和社会稳定贡献中信力量。

（来源：江南时报）