火眼识骗局，警银齐发力——工行南通崇川学田支行成功堵截电信诈骗

长期以来，工行南通崇川学田支行严格落实反诈防控工作要求，依托柜面异常识别、系统风控预警、警银联动机制，持续筑牢金融反诈防线，守护群众财产安全。近期，成功拦截一起针对老年客户的电信网络诈骗，为客户挽回资金损失4万元。

当日，一名六十岁左右老年客户携带4万元现金至网点柜面办理汇款业务。柜员在开展常规反诈问询时，发现客户存在明显异常：填写汇款单据反复出错、频繁涂改，且汇款用途前后表述矛盾，先后声称是为儿子买车、朋友借款还款，说辞混乱，与正常汇款场景不符。网点大堂经理、运营主管立即介入核实，要求客户提供收款人开户行全称及联系方式。客户无法准确说明交易背景，自述与收款人无日常往来、无有效沟通方式，手机备忘录留存的对方电话经核验为错误号码，可疑特征突出。

运营主管随即通过行内风控系统核查收款账户，发现该账户存在多笔异地现金汇入、随即快速柜面取现的异常流水，资金快进快出特征明显，多次触发我行资金异常监测模型，属于高风险涉诈账户。结合客户年龄、言行异常、交易背景不实、收款账户高风险等多重疑点，网点初步判定客户疑似遭遇电信诈骗。工作人员当场联系客户家属核实情况，其子明确表示无购车、借款事宜，不存在本次汇款需求，并告知我行该客户曾有受骗经历，反诈意识薄弱，易被不法分子诱导。

为杜绝客户离开网点后前往其他机构转账受骗，工作人员第一时间对客户开展反诈警示教育，结合典型案例耐心劝阻，细致拆解诈骗套路，持续安抚客户情绪、强化风险提醒。

在做好现场劝阻的同时，网点迅速启动警银联动机制，联系辖区派出所到场处置。民警抵达后，联合网点工作人员再次对客户开展反诈宣讲、核实相关信息，彻底打消客户转账念头。

最终，警方登记相关情况后将客户带回进一步跟进处置，本次成功拦截4万元涉诈资金，有效避免客户财产遭受损失。

此次成功堵截，充分体现了工行南通崇川学田支行全员敏锐的风险识别能力与高效的警银联动处置水平。下一步，支行将持续强化柜面反诈履职，紧盯老年客户、大额现金汇款、陌生账户交易等高风险场景，常态化开展反诈排查与宣传引导，持续筑牢金融安全防护网，切实守护人民群众资金安全。史易秋

（来源：江南时报）