南京银行常州分行成功堵截一起“二次诈骗”案件

　　近日，南京银行常州分行依托敏锐的风险监测能力，成功拦截一起针对已受骗客户的电信网络诈骗案件，帮助客户避免了5.5万元的资金损失。

　　事发当天，该行反诈排查岗人员在处理系统预警任务时，发现一名客户在转账操作过程中手机麦克风被异常占用，疑似正与他人通话或共享屏幕。这一异常信号立即引起排查人员警觉，随即多次尝试联系客户。经过近20分钟不间断拨打电话，终于与客户取得联系。

　　起初，客户坚称转账系本人操作，要求恢复转账功能。但当排查人员询问收款方身份时，客户表示对方为“银联工作人员”，并称自己前期遭遇诈骗后，资金已被追回，现需按对方要求向指定个人账户转账一笔钱，用于“测试银行卡是否正常”并“提示收款额度”。

　　排查人员当即判断此为典型电信诈骗手法，明确告知客户：银联等正规机构不会要求客户向个人账户进行此类操作，所谓的“资金返还测试”实为二次诈骗陷阱。经反复沟通和耐心解释，客户意识到自己险些再次受骗，立即中止转账交易，并对银行工作人员的及时干预表示由衷感谢。

　　南京银行常州分行提示，当前电信网络诈骗手法不断翻新，甚至出现针对已受骗群体的“二次诈骗”现象。银行将持续强化智能风控系统建设，提升一线人员识别和阻断能力，同时提醒广大客户：凡是要求向个人账户转账以“验证”“测试”或“激活”的，均属可疑行为，切勿轻信，务必通过官方渠道核实信息。

　　此次成功堵截，既体现了银行在账户风险监测方面的技术能力，也凸显了金融机构在反诈工作中的责任担当。今年以来，该行已通过预警机制和多层级联动，多次协助客户识破骗局，切实守护百姓“钱袋子”。（陈丽君）